Canonical: https://connectionme.ae/ru/compliance
Language: ru
Description: Connection Middle East придерживается политики нулевой терпимости к легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, нарушению санкционных режимов и неправомерным финансовым практикам, соблюдая законодательство ОАЭ и международные стандарты FATF.

[← На главную](https://connectionme.ae/ru)   Connection Middle East · Dubai, UAE

РЕГУЛЯТОРНЫЙ РЕГЛАМЕНТ И АНТИОТМЫВОЧНЫЙ КОМПЛАЕНС

# Политика комплаенса и AML

Дата обновления: сентябрь 2026 г. · Дубай, Объединённые Арабские Эмираты

[Политика конфиденциальности](https://connectionme.ae/ru/privacy) [Условия оказания услуг](https://connectionme.ae/ru/terms) [Комплаенс и AML](https://connectionme.ae/ru/compliance)

Connection Middle East придерживается политики нулевой терпимости к легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, нарушению санкционных режимов и неправомерным финансовым практикам, соблюдая законодательство ОАЭ и международные стандарты FATF.

## 1. Правовая основа и статус DNFBP

Корпоративные провайдеры и консультанты по регистрации бизнеса в ОАЭ классифицируются как лица специально определенных нефинансовых предприятий и профессий (DNFBP — Designated Non-Financial Businesses and Professions).

Деятельность Connection Middle East строго регулируется следующими нормативными актами:

- Федеральный декрет-закон ОАЭ № (20) от 2018 года «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

- Постановление Кабинета Министров ОАЭ № (10) от 2019 года (Исполнительный регламент к закону № 20).

- Решение Кабинета Министров ОАЭ № (58) от 2020 года «О регулировании процедур выявления конечного бенефициарного владельца (UBO)».

- Директивы Министерства экономики ОАЭ и Исполнительного офиса по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

## 2. Процедуры надлежащей проверки клиентов (CDD / KYC)

До начала взаимодействия, заключения договора или совершения регистрационных действий Компания проводит обязательную идентификацию и верификацию:

- Идентификация физических лиц: проверка заграничных паспортов, национальных удостоверений личности и биометрических данных по государственным базам.

- Подтверждение места проживания: проверка коммунальных счетов (utility bill) или банковских выписок не старше 90 дней.

- Определение структуры владения и бенефициаров (UBO): установление личности всех физических лиц, владеющих 25% и более долей в капитале, обладающих правом решающего голоса или осуществляющих фактический контроль над структурой.

- Оценка делового профиля: установление экономической цели создания юридического лица, планируемых торговых маршрутов и контрагентов.

## 3. Углубленная проверка (Enhanced Due Diligence — EDD)

Процедура расширенной проверки (EDD) обязательна в сценариях с повышенным уровнем регуляторного риска:

- Публичные должностные лица (PEP): высокопоставленные государственные служащие, военные и судебные руководители, главы госкорпораций, а также члены их семей и близкие партнеры.

- Многоуровневые трансграничные структуры: трасты, частные фонды и структуры с номинальными участниками, требующие доказательств прозрачности владения.

- Юрисдикции повышенного риска: лица, компании или капиталы, связанные со странами из списков усиленного мониторинга FATF или уполномоченных органов ОАЭ.

- Подтверждение источников капитала: обязательное документирование источника происхождения совокупного состояния (Source of Wealth) и конкретных средств сделки (Source of Funds).

## 4. Санкционный скрининг и пресечение нарушений

Connection Middle East осуществляет непрерывный автоматизированный скрининг доверителей и их партнеров по актуальным санкционным базам:

- Сводный санкционный список Совета Безопасности ООН (UN Consolidated Sanctions).

- Национальный террористический список ОАЭ (UAE Local Terrorist List), утверждаемый Кабинетом Министров.

- Списки ключевых международных режимов: OFAC (США), Европейского Союза (EU) и Великобритании (UK OFSI).

Императивный запрет: Компания категорически отказывает в установлении деловых отношений и прекращает любое обслуживание лиц и организаций, включенных в национальные или международные санкционные списки.

## 5. Отчетность по подозрительным операциям в системе goAML

Офицер комплаенса и уполномоченный сотрудник по противодействию отмыванию средств (MLRO) обладают независимым статусом контроля.

При выявлении признаков сомнительных операций или попыток использования услуг в противоправных целях Компания незамедлительно направляет отчет о подозрительной активности (STR/SAR) в Управление финансовой разведки (FIU) через защищенную федеральную систему goAML Центрального Банка ОАЭ.

Запрет на информирование («Anti-Tipping Off»): В строгом соответствии со ст. 25 Федерального закона ОАЭ № 20 от 2018 года, клиенту и третьим лицам категорически запрещено сообщать о направлении отчета или запроса в уполномоченные органы.

## 6. Архивное хранение и независимый комплаенс-аудит

Все комплаенс-досье, результаты идентификации и протоколы проверок хранятся в защищенном электронном архиве не менее 5 лет с момента прекращения договора.

Компания проходит регулярный внешний аудит соответствия процедур AML требованиям Министерства экономики ОАЭ.

Официальные запросы

### Служба комплаенса и правового контроля

Для направления запросов по процедурам KYC/AML, реализации прав субъектов персональных данных или разъяснения условий обслуживания обращайтесь к комплаенс-офицеру Connection Middle East.

[contact@connectionme.ae](mailto:contact@connectionme.ae)